Consultorio De Fondos De Inversión

Tener una planificación patrimonial a medio y largo plazo es fundamental. Consiste en englobar todos nuestros objetivos financieros teniendo en cuenta nuestra situación económica actual, nuestra fuente de ingresos, nuestros activos y pasivos y la transmisión patrimonial antes de nuestra defunción. En definitiva, la planificación patrimonial es romper con el cortoplacismo al que estamos expuestos todos los días: que si Telefónica sube y no estamos dentro, que si el Ibex repunta y nos lo estamos perdiendo… “La planificación patrimonial intenta hacer el dosier de nuestra salud financiera, tener de alguna forma descrito en un documento nuestra política de inversión”, explica Antonio Horcajo, gestor senior multi-activo global de KBL España.