Consultorio De Fondos De Inversión

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La gestión pasiva se ha convertido en una de las alternativas más seguras para obtener rentabilidad en los fondos. Todo apunta a que en los próximos años este tipo de inversión tendrá una cuota a nivel mundial superior al 50%, es decir, superará a la gestión activa en patrimonio atesorado, según datos de analistas internacionales. Giorgio Semenzato, CEO de Finizens explica en Capital Radio que “si miramos a Estados Unidos como uno de los mercados más avanzados, la gestión pasiva ya tiene una cuota de mercado del 40% y subiendo”.

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Los datos macroeconómicos siguen dando disgustos a más de un inversor. Ayer conocimos el dato de IPC de Estados Unidos y “fue peor de lo esperado”, apunta en Capital Radio Gabriel López, director de Inverdif Asesores EAFI. “La renta fija está complicada y difícil”, apunta. Las rentabilidades aparecen en la deuda corporativa de emergentes, “pero si todo el mundo mira hacia ahí, quizá sea momento de ir a otro lado”, señala López. La volatilidad sigue instalada en los mercados financieros y “es difícil encontrar un fondo que lo haga bien”, relata el director de Inverdif Asesores EAFI. López ha encontrado una oportunidad:

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La industria de los fondos no ha cambiado, el objetivo es intentar conseguir un rendimiento mejor que el resto. “Si los costes son muy altos, es complicado batir a los índices”, apunta en Capital Radio Martín Huete, consejero y cofundador de Finizens.

El próximo 20 de marzo, Capital Radio se desplaza a Bilbao para buscar las nuevas oportunidades de inversión en 2019. Una de las oportunidades actuales y de cara al futuro son los planes de pensiones. “Se han comprado mal por razones fiscales y no por motivos financieros”, apunta Asier Uribeechebarría, CEO de Finanbest.

“El mercado es muy duro y un inversor solitario acaba siempre fracasando”. Así de rotundo ha sido el mensaje que ha lanzado Lorenzo Serratosa, CEO de Zona Value, sobre los inversores que no buscan ayuda cuando acuden al mercado. Entre las ventajas de ser socio de ZonaValue Club está el ‘networking’: “podemos encontrar gente con los mismos problemas que nosotros y que nos pueden guiar para ser buenos inversores”. Escucha su intervención completa en Mercado Abierto en el siguiente podcast.

Estamos a punto de echar el cierre al primer trimestre de 2019 y “no está siendo tan potente como debería”, explica en Capital Radio Álvaro Antón Luna, director de distribución para Iberia Aberdeen Standard Investments Global. “Volvemos a un entorno de cuento de hadas”, añade José María Luna, director de análisis de Arquia Profim Banca Privada.

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Tener rentabilidades tan cercanas a las de la renta variable a medio plazo pero sin asumir el riesgo y la volatilidad de las acciones es posible. Es la lectura que nos deja Carlos Gutiérrez, director de renta variable de Dunas Capital. La clave está en la filosofía multiactivos: invertir en activos diferentes que en un plazo de 3 a 5 años den la misma rentabilidad que la renta variable. “Se trata de dormir mejor, con menos volatilidad pero llegando al mismo punto”, explica. Escucha la intervención de Dunas Capital en el siguiente podcast.

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Invertir en gestión activa al precio de la gestión pasiva es posible, según Lorenzo Serratosa, CEO de KauMarkets, sobre el club financiero de Zonavalue, donde los inversores se pueden ahorrar hasta el 80% de las retrocesiones que generan sus carteras de fondos. Es decir, “podemos tener un 5% más de rentabilidad a 10 años en nuestra cartera gracias al ahorro en comisiones”. Escucha la intervención completa de Serratosa en Mercado Abierto en el siguiente podcast

Serratosa, CEO de KauMarkets y ZonaValue. La clave está en el club de Zona Value: “devolvemos a nuestros socios el 80% en retrocesiones”. Además, el CEO de Kau Markets explica qué es mejor: un fondo que invierte en el mundo y otro que invierte en empresas que reparten dividendos. Escucha la intervención completa de Serratosa en Mercado Abierto en el siguiente podcast.

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Para diseñar bien nuestro patrimonio es fundamental hacer un balance holístico. Es decir, integrar no sólo los activos y pasivos financieros, sino también los activos y pasivos humanos. “El dinero que vamos a ganar de aquí a nuestra jubilación es un valor humano potencial, es parte de nuestro activo total”, explica Antonio Horcajo, gestor senior multi-activo global de KBL España, quien nos explica en el siguiente podcast cómo planificar nuestro patrimonio y qué cuatro principales riesgos debemos tener en cuenta.

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